En los últimos años se han desarrollado métodos sofisticados de lavado de dinero, tales como el uso del comercio internacional para facilitar el movimiento de fondos ilícitos. En este marco, el sistema financiero experimenta un acelerado desarrollo tecnológico que está revolucionando la oferta de productos y servicios que contribuyen a mejorar la eficiencia del sector. No obstante, el CEO de Risk Global Consulting, Luis Ramiro Díaz Briceño menciona que estas herramientas representan un reto en la gestión de riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT).
En relación a ello, conversamos con Diaz Briceño, la empresa especializada en materia de riesgos con mayor trayectoria del país, quienes además el pasado 13 y 14 de julio fueron patrocinadores del 22° Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, organizado por Asobancaria.
Bajo la perspectiva de Luis Ramiro Díaz Briceño, la próxima revolución en el sector de Gestión de Riesgos se encuentra bajo el paraguas de la inteligencia artificial para el compliance. De acuerdo con el experto de Risk Consulting Global Group, las ventajas de la IA radican en que permite procesar cantidades masivas de datos en un tiempo récord y con altísima precisión, permitiendo que los gestores de riesgo identifiquen patrones que serían difíciles de reconocer para los seres humanos, proporcionándoles capacidades de modelado predictivo. “La posibilidad de predecir los riesgos futuros favorece a que la gestión pase de ser reactiva a proactiva, ahorrándole tiempo y dinero a las empresas”, comenta Díaz Briceño.
Es bajo este enfoque que Risk Global Consulting, establecida en el año 2002, puso principal foco en el desarrollo de herramientas tecnológicas in-house para la administración de riesgos, y de forma pionera crearon los softwares SOFRISK e INSPEKTOR, los cuales son ampliamente utilizados para la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en los 7 mercados en los que hoy atiende (Colombia, Panamá, México, Ecuador, Costa Rica, Perú y Venezuela) por sus más de 1500 clientes a nivel local e internacional.
Gracias a esta experiencia de negocio exitosa es que el CEO de Risk Global Consulting, Luis Ramiro Díaz Briceño, comenta que la mejor manera de adaptarse a los retos del sector es apostar por integrar la Inteligencia Artificial y utilizarla como una ventaja competitiva en los productos y servicios que ofrezcan las firmas de Gestión de Riesgos. En esa línea, señala que “actualmente trabajamos para aprovechar las ventajas de la IA para reforzar nuestro portafolio de soluciones disruptivas que han adoptado más de 1500 empresas de todos los sectores en Latinoamérica”.
Por otro lado, Luis Ramiro Díaz Briceño de Risk Global Consulting, comenta que la transformación digital del sector se ve impulsada también por la regulación de los diversos países, pues al ser esta más exigente, propicia que las herramientas a utilizarse sean más potentes a su vez. Este es el caso de Perú, por ejemplo, donde a partir del 2020, se convirtió en el segundo país, después de Colombia, más exitoso como modelo de negocio para la firma consultora. Ello se debe a que “la regulación peruana en prevención de lavado de activos es un referente internacionalmente”, comenta el experto.
Sobre Global Risk Consulting liderada por Luis Ramiro Díaz Briceño
Risk Global Consulting es una firma consultora establecida en el año 2002. Iniciaron sus operaciones en Colombia y actualmente cuentan con presencia internacional en Perú, Venezuela, Ecuador, Panamá, Costa Rica, México y Estados Unidos. Desde su fundación, y bajo el liderazgo de Luis Ramiro Díaz Briceño, Risk Global Consulting, se ha destacado por su conocimiento en áreas como la seguridad cibernética, la gestión de riesgos financieros, la continuidad del negocio y la conformidad normativa.
Sus servicios contemplan sistemas de prevención y control de Lavado de Activos y Financiación el Terrorismo, Sistemas de Administración de Riesgos, Sistemas de Control Interno, Anti-Fraude y Anti-Corrupción.
Sus procesos están debidamente certificados bajo la norma de calidad ISO 9001:2015, lo que garantiza la calidad y eficiencia de sus servicios.
“Contamos con más de 1.000 clientes a nivel nacional e internacional, quienes son la mejor referencia de nuestro cumplimiento, calidad y transparencia, con los cuales trabajamos de forma constante. Nuestra pasión por la excelencia y el compromiso con la integridad han sido los pilares que nos han permitido destacar en un entorno empresarial altamente competitivo”, recalca el CEO de Risk Global Consulting, Luis Ramiro Díaz Briceño.Además, en 2022, recibieron la certificación “Great Place To Work”, que reconoce su compromiso con la excelencia y el buen ambiente laboral.